人生の「これから」を一緒に考え、安心できる未来づくりをサポートします

　人生には、「子どもの教育」、「住宅購入」、「老後の生活」、
　「親の介護」、「相続」、「終活」など、さまざまなライフイベントがあります。

　多くの方が、「何となく不安はあるけれど、何から考えれば良いか分からない」
　　という状態ではないでしょうか。

　HBFパートナーでは、将来への漠然とした不安を整理し、
　　自分らしい人生を送るためのライフプランづくりをサポートしています。

こんなお悩みはありませんか？

　・　将来のお金が足りるか不安　　　　　　・　老後の生活が心配
　・　教育費や住宅ローンが不安　　　　　　・　資産形成を始めたいが分からない
　・　NISAやiDeCoが気になる　　　　　　 ・　保険が今のままで良いか分からない
　・　相続や終活について考えたい　　　　　・　家族に迷惑をかけたくない
・　人生設計を整理したい

HBFパートナーが行うこと

　① ライフプラン作成

　　　将来の人生設計を見える化します。

　　　　・　現状確認　　　　　　　・　家計の整理　　　　　・　将来の目標整理
　　　　・　ライフイベント整理　　・　人生設計の見える化

　　　「何となく不安」を「具体的な計画」へ変えていきます。

　② 資産形成サポート

　　　将来に向けた資産づくりを支援します。

　　　　・　資産状況確認　　　　　・　貯蓄計画　　　　　　・　NISA活用の考え方
　　　　・　iDeCo活用の考え方　　・　長期積立の考え方　　・　リスクの整理

　　　　　　※　金融商品の販売・勧誘は行いません。

　　　お客様に合った考え方や選択肢を整理するサポートを行います。

　③ 保険の見直しサポート

　　　現在加入している保険を整理します。

　　　　・　加入内容確認　　　　　・　保障内容整理　　　　　・　重複確認
　　　　・　不足部分確認

　　　保険を販売するためではなく、安心のために整理します。

　④ 終活サポート

　　　これからの人生を安心して過ごすための準備をお手伝いします。

　　　　・　終活相談　　　　　　　・　エンディングノート活用支援　　・　財産整理
　　　　・　家族への想い整理　　　・　相続準備の整理

　　　「まだ早い」ではなく、「元気な今だからできる準備」を大切にしています。

　⑤ 専門家との連携支援

　　　必要に応じて、「税理士」、「中小企業診断士」、「行政書士」、
　　　　「社会保険労務士」、「司法書士」、「保険専門家」などの専門家と連携しながら
　　　　サポートいたします。

HBFパートナーの特徴

人生全体を考える

お金だけではなく、「健康」、「家族」、「働き方」、「生きがい」も含めて考えます。

分かりやすく説明

　専門用語をできるだけ使わず、分かりやすくお伝えします。

売り込みをしない

　金融商品や保険の販売を目的としていません。

　お客様にとって本当に必要なことを一緒に考えます。

一緒に考える伴走型

　答えを押し付けるのではなく、お客様の価値観を大切にしながら進めていきます。

ご相談後の変化

　Before

　　・　将来が何となく不安　　　・　老後のお金が心配　　・　資産形成の方法が分からない
　　・　終活を後回しにしている　・　家族に迷惑をかけたくない

　After

　　・　将来の見通しが立つ　　　　・　お金の不安が減る　　・　資産形成の方向性が分かる
　　・　やるべきことが整理される　・　安心して今を過ごせる

ハム部長からひとこと

「人生は準備した分だけ安心が増えていきます。」

未来は誰にも分かりません。

だからこそ、「今の状況を知ること」、「将来を考えること」、「少しずつ準備すること」が大切です。

HBFパートナーは、お客様一人ひとりの人生に寄り添いながら、
　安心できる未来づくりをサポートいたします。

HBFパートナーの人生サポート

人生100年時代と言われる今、

大切なのはお金を増やすことだけではありません。

「どう生きたいか」
「どんな人生を送りたいか」
「家族とどんな未来を築きたいか」

HBFパートナーは、ライフプラン・資産形成・終活支援を通じて、
　お客様が安心して自分らしい人生を歩めるようサポートいたします。